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[표] 글로벌 금융사들의 최종 연방기금금리 중앙값은 5%...내년 4분기 인하 예상

2022-11-03
美 물가·고용 결과 따라 주가, 달러 변동성 확대...내년 상반기 금리인상 종결되나 조속한 인하 가능성 미미 - 국금센터

2022-11-03

국제금융센터는 3일 "연준의 통화긴축 감속이 예상되나 최종금리 수준의 상방 위험이 높아짐에 따라 물가, 고용지표 결과에 따라서는 주가 등 위험자산 가격과 달러가치의 변동성이 확대될 수 있다"고 전망했다. 국금센터는 "연준이 시장 예상대로 정책금리를 75bp 인상하고 의결문에서는 향후 금리인상 속도 조절 가능성을 시사했으나 기자회견에선 점도표 상향 가능성을 시사하고 현재의 통화긴축이 과도하지않다는 인식을 표명해 매파적 기조가 강화된 것으로 해석됐다"면서 이같이 밝혔다. 센터는 "연준의 속도조절 시사에도 불구하고 매파적 기조가 강화됐다는 시각이 우세하다"며 "몇몇 IB들은 회의 직후 12월 금리인상폭을 하향조정하고
[단기자금] RP 시작금리 2.85% 보합..매수자금 풍부해 잉여세 지속

2022-11-03

RP시장이 잉여 분위기를 이어갈 것으로 보인다. RP 시작금리와 증권콜 차입금리는 각각 보합인 2.85%, 3.03%를 기록했다. 3일 지준 증가요인엔 재정 1.2조원, 한은RP매각 만기 18.0조원, 통안채 중도환매 1.49조원 등이 있다. 반면 세입 0.9조원, 한은RP매각 20.0조원, 통안채 발행 2.24조원, 국고여유자금 환수 1.4조원 등은 감소요인이다. 당일지준이 7.0조원 가량 마이너스를 보이면서 적수 잉여규모는 52.2조원 내외를 보일 듯하다. 전날엔 재정 1.8조원, 통안채 이자 0.2조원, 국고여유자금 10.1조원, 공자기금 0.1조원, 금융중개지원대출 0.2조원, 화폐 환수 및 기타요인 1.1조원이 지준 증가요인으로, 월말세수 11.5조원, 국고채 비경쟁인
[자료] 한은 부총재 "환율, 자본유출입 동향 모니터링을 한층 강화...시장 변동성 크게 확대될 경우 적시 안정조치"

2022-11-03

한국은행, 미 FOMC 회의결과 관련 ｢시장상황 점검회의｣ 개최 □한국은행은 11.3일(목) 오전 8시 이승헌 부총재 주재로 ｢시장상황 점검회의｣를 개최하여 미 FOMC(11.1~2일, 현지시간) 결과에 따른 국제금융시장 상황과 국내 금융‧외환시장에 미칠 영향을 점검하였음 *참석자: 이승헌 부총재, 통화정책국장, 국제국장, 공보관, 투자운용부장, 국제총괄팀장, 시장총괄팀장 □이승헌 부총재는 이날 회의에서 아래와 같이 언급하였음 o이번 FOMC 회의에서의 정책금리 75bp 인상(3.75~4.00%)이 예상에 부합한 가운데 정책결정문에 금리인상 감속 가능성*이 제시되었음에도 Powell 의장 발언이 hawkish한 것으로 평가됨에 따
[자료] 비상거시경제금융회의 "연준 금리인상 시장 불확실성 키워...높은 경계감 유지하며 대응"

2022-11-03

비상거시경제금융회의 개최 결과□ 추경호 경제부총리 겸 기획재정부 장관은‘22.11.3.(목) 07:30 서울 은행회관에서 「비상거시경제금융회의」를 개최하였음 * 참석자: 한국은행 총재 이창용, 금융위원회 위원장 김주현, 금융감독원장 이복현ㅇ 금일 회의에서는 미 FOMC 주요 결과 및 국제금융시장 동향과 회사채·단기자금시장 동향을 점검하는 한편, 어제 북한 도발이 국내외 금융·외환시장에 미치는 영향 등을 종합적으로 논의하였음□ 금일 새벽 미국 연준이 기준금리를 75bp 인상(3.0-3.25%→3.75-4.0%)하며 네 차례 연속으로 75bp 금리 인상을 단행하였음ㅇ 파월 의장은 향후 긴축속도 조절 가능성을 시사하면서도, 금리인상 중단은 시기
[자료] 주금공, 7일부터 안심전환대출 2단계 신청·접수

2022-11-03

□ 한국주택금융공사(HF, 사장 최준우)는 11월 7일부터 안심전환대출의 신청요건을 완화하고 대출한도를 상향하여 2단계 신청·접수를 개시한다고 2일 밝혔다. [요건 완화] 주택가격 6억원, 소득 1억원, 대출한도 3.6억원 □ 안심전환대출 이용 요건을 제1·2금융권에서 취급된 변동금리 또는 준고정금리 주택담보대출* 이용자를 대상으로 주택가격 4억→6억원, 부부합산 소득 0.7억→1억원, 대출한도 2.5억→3.6억원(단, 기존대출 잔액 범위 내)으로 확대한다. * 만기가 5년 이상이면서 만기까지 금리가 완전히 고정되어 있는 주택담보대출 및 정책모기지(보금자리론, 적격대출, 디딤돌대출)는 제외 □ 금리는 기존과
연준 터미널 금리 5%로 상향 조정...美10년 4분기 중 고점 통과 - NH證

2022-11-03

NH투자증권은 3일 "연준 터미널 레잇을 5%로 상향 조정하며, 미국 10년 금리는 4분기 중 고점을 통과할 것"이라고 전망했다. 강승원 연구원은 "파월은 12월 50bp 인상을 시사했다"면서 이같이 예상했다. 성명서에서는 두 가지 문장이 추가했다. 인플레이션을 2%로 되돌릴 정도로 충분히 긴축적인 영역으로 가기 위해 금리인상을 지속하는 것이 적절할 것이란 표현이 들어갔다. 또 향후 인상 속도를 결정하기 위해 누적된 긴축 효과와 통화정책 영향의 시차, 경제 및 금융 동향을 고려할 것이란 내용도 포함됐다. 강 연구원은 "특히 기자회견에서 파월 의장은 인상 속도를 늦추는 데 다음 회의 혹은 그 다음 회의부터 가능할 것이라고 언급해 사실
연준 내년 3월까지 금리인상 기조 유지...경기 경착륙 우려도 커질 것 - 신한證

2022-11-03

신한투자증권은 3일 "미국 연준은 내년 3월까지 금리 인상 기조를 유지할 것이며, 물가 안정 과정에서 경기 경착륙 우려가 커질 것"이라고 전망했다. 하건형 연구원은 "11월 FOMC 회의에서 연준은 12월 회의의 속도 조절 가능성을 시사했다"면서 이같이 밝혔다. 하 연구원은 "이는 통화정책이 이미 제약적 수준에 들어온 가운데 정책 충격의 시차를 고려한 결과"라며 "정책금리가 4% 내외로 추정되는 명목 자연이자율(투자 목적을 위한 자본의 수요와 공급을 일치시키는 이자율)에 도달하면서 실물경제 하강세가 심화될 수 있는 상황에 놓였다"고 분석했다. 1980년대 이후 정책금리가 명목 자연이자율을 상회할 때마다 어김없이 경제는 경착륙한
미국채 2년 4.8%, 10년 4.3% 정도까지 금리상단 테스트 가능성 - 메리츠證

2022-11-03

메리츠증권은 3일 "연준의 변화 조짐에도 매파 성향은 유지됐으며, 시장은 터미널 레이트 5.0%를 반영할 것"이라고 전망했다. 윤여삼 연구원은 "이번 11월 FOMC로 인해 미국 연방금리 전망치는 상단 5.00%로 높아질 위험이 커졌다"면서 이같이 진단했다. 윤 연구원은 그러나 "2023년 1분기까지 실제 물가와 경기여건을 점검하고 금융시장 위축 상황에 맞춰 정책유연성은 높을 것"며 "이를 감안해 우리는 미국 연방금리 전망 4.75%에 대한 조정을 12월 FOMC에서 추가 정보를 확인한 후 할 것"이라고 했다. 그는 "핵심은 정책 불확실성에 취약한 시장이 통화정책 부담을 감안해 금리는 오르고 주가는 하락하는 흐름"이라며 "그럼에도 우리가 이전 테
FOMC, 이제 관심은 인상폭에서 최종 기준금리와 유지기간으로 이동 - KB證

2022-11-03

KB증권은 3일 "12월 FOMC의 금리인상 폭보다는 최종 기준금리가 더 중요하다"고 밝혔다. 김상훈·임재균 연구원은 "11월 FOMC는 금리인상 폭의 둔화는 시사했지만 매파적 성향을 보였다"며 이같이 진단했다. 이번 이벤트는 1) 얼마나 빨리(how fast), 2) 얼마나 올릴지(how raise), 그리고 3) 얼마나 오랜 기간 유지(how long) 하는지에 대해 답하는 과정이었다고 평가했다. 연초 이후 빠른 속도의 금리인상으로 1)에 대해서는 완료(clearly done)되면서 덜 중요해졌다고 해석했다. 앞으로는 얼마나 높이 올릴지가 중요해졌고 긴축의 속도 조절도 동시에 시사했다고 평가했다. 연구원들은 또 "최종 기준금리를 확인하기 위해서는 실질 기준금리
[코멘트] 11월 FOMC, 0.75%p 인상...최종금리 수준은 당초 예상보다 높아질 가능성 - 국금센터

2022-11-03

○ 인플레이션 억제를 위한 대응으로 연방기금금리 목표를 0.75%p 높여 3.75%~4.00%로 결정. 이는 ’08년 이후 최고 수준. 향후 금리인상 폭이 축소될 수는 있지만, 인플레이션을 목표치까지 떨어뜨리기 위해 금리가 지속적인 인상을 통해 매우 제한적인 수준에 도달해야 한다고 제시 ○ 향후 금리인상 속도는 그 동안 시행했던 긴축 조치들이 경제활동과 인플레이션에 미치는 영향을 고려하여 결정하겠다고 설명. 현재 경제는 완만한 성장을 나타내고 있고 고용과 낮은 실업률도 여전히 견조하다고 진단 ○ 한편 파월 의장은 최근 발표되는 경제지표들은 금리 수준이 이전에 예상했던 것보다 더 높아질 수 있음을 의미한다고 발언. 향후(12월도
[채권-장전] 달리던 시장 돌려버린 파월

2022-11-03

채권시장이 3일 제롬 파월 연준 의장의 매파적 발언으로 약세 출발할 것으로 보인다. FOMC가 예상대로 75bp 금리를 인상했으나 파월은 "최종금리가 예상보다 높아질 것"이라며 지금은 인상 중단을 언급하는 게 시기상조라고 했다. 언젠가 인상속도 완화가 적절할 수 있고 그 시기는 다음 회의가 될 수 있다고 했으나, 파월 의장은 전반적으로 매파적인 스탠스를 유지하길 원했다. ■ 파월, 달리던 시장에 찬물 끼얹어 FOMC는 1~2일 회의를 가진 뒤 예상대로 기준금리를 3.75∼4.00%로 75bp 인상했다. 이는 지난 2008년 초 이후 최고 수준이다.성명서는 "누적된 긴축효과와 경제적 영향, 정책 파급시차를 고려하겠다"고 밝혀 속도조절 가능성을 시
[자료] 금융위 "흥국생명 수익성 등 경영실적 양호..계약자에 대한 보험금 지급 등에 아무 문제 없어..기관투자자들과 지속 소통중"

2022-11-02

흥국생명 조기상환권 미행사 관련 □그간 금융위‧기재부‧금감원 등은 흥국생명의 신종자본증권 조기상환권 행사와 관련한 일정‧계획 등을 이미 인지하고 있었으며, 지속적으로 소통해왔습니다. □ 흥국생명은 조기상환권 미행사에 따른 영향과 조기상환을 위한 자금상황 및 해외채권 차환 발행 여건 등을 종합적으로 고려할 필요가 있었습니다. ㅇ이에 흥국생명은 채권발행 당시의 당사자간 약정대로 조건을 협의‧조정*하는 것이 합리적인 선택이라고 판단하였습니다. * 채권 자체의 변경이 아닌, 기존 채권에 부여된 권리 행사에 따른 금리조건 등 조정 □흥국생명의 수익성 등 경영실적은 양호하며, 계약자에 대한
[자료] 한은 부총재 "소비자물가 내년 1분기까지 5%대 높은 오름세 예상...경로 불확실성 높아"

2022-11-02

한국은행, 「물가 상황 점검회의」 개최 □한국은행은 11.2일(수) 오전 8시 30분 본관 15층 회의실에서 이승헌 부총재 주재로 「물가 상황 점검회의」*를 개최하여 최근의 물가 상황과 향후 물가 흐름을 점검하였음 *참석자: 이승헌 부총재, 조사국장, 경제통계국장, 공보관, 물가분석부장, 조사총괄팀장, 물가동향팀장 □이승헌 부총재는 이날 회의에서 아래와 같이 언급하였음 ㅇ10월 소비자물가 상승률은 석유류 오름폭 축소 흐름이 이어졌으나 가공식품 오름세 확대, 전기·도시가스 인상 등으로 5%를 상당폭 웃도는 높은 수준을 지속하였음(8월5.7%→9월5.6%→10월 5.7%) ㅇ근원물가는 개인서비스와 내구재를 중
[단기자금] RP 시작금리 15bp 하락한 2.85%...월말세수 납입분 대거 운용되며 잉여세 강화

2022-11-02

RP시장 자금 잉여세가 강화될 것으로 보인다. RP 시작금리는 15bp 하락한 2.85%, 증권콜 차입금리는 보합인 3.03%를 기록했다. 2일 지준 증가요인엔 재정 1.7조원, 통안채 이자 0.2조원, 국고여유자금 10.1조원, 공자기금 0.1조원이 있다. 반면 월말세수 11.2조원, 국고채 비경쟁인수 0.1조원은 감소요인이다. 당일지준이 3.7조원 가량 마이너스를 보이면서 적수 잉여규모는 59조원 내외로 축소될 듯하다. 전날엔 재정 0.6조원, 통안채 만기 1.03조원, 국고여유자금 0.6조원, 공자기금 1.5조원, 기타요인 0.1조원이 지준 증가요인으로, 세입 1.4조원, 통안계정 5.0조원, 통안채 발행 0.39조원, 국고채 납입 1.5조원, 금융중개지원대출 0.4조원이
[코멘트] 기재부 "앞으로 물가 점차 둔화될 것으로 예상되나 상당기간 높은 수준 지속 가능성 높아"

2022-11-02

10월 전기 가스요금 인상과 OPEC+ 감산결정 등 상방요인에도 불구하고 농산물 수급여건이 개선되고 석유류 가격 하락세가 이어지며 5%대 물가 상승 흐름이 지속ㅇ 앞으로 물가상승세는 점차 둔화될 것으로 예상되지만, 상당기간은 높은 수준으로 지속될 가능성이 있고,ㅇ 김장철 , 채소류 수요 확대 환율 원자재가격 ･ 변동성 확대 등 대내외 리스크도 여전히 잔존□ 정부는 먹거리 중심으로 물가상방압력이 지속되고 있는 상황을 감안하여, 김장재료 수급관리와 농수산물 불안품목 가격안정화, 가공식품 가격인상 최소화 등 장바구니 물가안정에 정책역량을 집중할 계획ㅇ 우선 김장물가가 작년보다 낮게 유지될 수 있도록 11월 김장철 수요에
3분기 실적시즌 통해 주식시장 업종간 승패 윤곽 확인 - 신한證

2022-11-02

신한투자증권은 2일 "3분기 실적 시즌을 통해 주식시장 업종간 승패의 윤곽이 확인될 것"이라고 전망했다. 최유준 연구원은 "올해 7월 이후부터 EPS 하향 속도가 빨라졌고 시가총액 상위 종목군에서 업종 구성 변화가 나타났다"면서 이같이 밝혔다. 특히 올해 3분기 실적부터 긴축 영향이 본격적으로 반영된다고 밝혔다.내년 이익 전망치 조정도 이뤄지면서 승자와 패자의 윤곽이 드러날 것으로 봤다.현재는 2차전지(IT가전)가 승자로 거듭났고 반도체도 주도권 경쟁에 나서고 있다. 연말에 가까워질수록 내년 이익에 대한 전망이 중요해진다. 최 연구원은 특히 "성장주에 있어서는 내년 이익 회복 강도에 주목할 필요가 있다. 과거 사례처럼 이익
글로벌 경기 부진 속 한국 수출 내년 상반기까지 둔화 - 대신證

2022-11-02

대신증권은 2일 "글로벌 경기 부진이 심화되면서 한국 수출도 내년 상반기까지 둔화세를 이어갈 것"이라고 전망했다. 이다은 연구원은 "11월 한국 경기실사지수(BSI)에 따르면 제조업체들의 향후 재고는 늘어날 것으로 예상되는 반면 수출 전망은 5개월 연속 악화됐다"면서 이같이 예상했다. 전날 발표된 지표를 보면 중국향 수출은 대내 경기 위축뿐 아니라 대외 수요 부진에 따른 생산 둔화 영향이 겹치면서 15.7% 급감한 가운데 양호한 수출증가세를 보이던 아세안도 20개월 만에 역성장을 기록했다. 이 연구원은 "전반적인 수요 둔화 속에서도 자동차, 이차전지와 같은 특정 부문에 대한 수요는 지속되면서 품목별 차별화는 심화되고 있다"며
4분기, 한국 수출 감소의 시작...적어도 내년 상반기까지 감소세 - 신한證

2022-11-02

신한투자증권은 2일 "4분기는 한국 수출 감소의 시작이며 적어도 내년 상반기까지 감소세가 지속될 것"이라고 전망했다. 김찬희 연구원은 "무역적자는 에너지 수요가 집중되는 내년 초 이후로 완만한 개선을 나타낼 것"이라며 이같이 예상했다. 김 연구원은 "겨울철 앞둔 대체연료 수요로 EU향 수출이 일시 반등한 것을 제외하면 주요국 수출과 관련해 전반적으로 하방 압력이 심화됐다"며 "미국과 유로존은 긴축에 따른 수요 충격이 가시화되기 시작했다"고 평가했다. 그는 "아세안 등 신흥국 역시 선진국향 수요가 부진함에 따라 중간재 수출이 부진할 수밖에 없기 때문에 추가 악화가 우려된다"고 진단했다.수출 회복을 위해선 내수 충격으로
(1보) 10월 소비자물가 전년비 5.7% 상승...농산물·석유류 제외 4.8% 뛰며 오름폭 확대

2022-11-02

소비자물가 상승률이 5%대 중후반 오름세를 이어갔다. 2일 통계청에 따르면 10월 소비자물가 전년비 상승률은 5.7%를 기록해 9월(5.6%)보다 오름폭을 약간 키웠다. 소비자물가의 전년비 상승률은 지난 7월 6.3%를 기록한 뒤 8월 5.7%, 9월 5.6%로 오름폭이 다소 둔화되더니 10월엔 재차 상승폭을 확대한 것이다. 소비자물가의 전월비 상승률은 0.3%를 기록했다. 통계청은 "전년비는 서비스, 공업제품, 전기·가스·수도, 농축수산물이 모두 상승해 전체 5.7% 올랐다"면서 "전월비는 농축수산물이 하락했으나 전기·가스·수도, 공업제품, 서비스가 상승하여 전체 0.3% 상승한 것"이라고 설명했다. 근원물가 오름세는 좀더 두드러졌다. 농산물및석
[코멘트] 미국 9월 구인건수, 전월비 증가...연준 금리인상 속도 조절 기대 약화 - 국금센터

2022-11-02

○ 노동부에 따르면, 9월 구인건수는 1072만건으로 전월(1028만건) 및 예상치(985만건) 상회. 이는 연준의 공격적인 금리인상에도 불구하고 노동시장에서 수요가 여전히 매우 강력하다는 의미. 특히 해고가 대폭 감소(130.0만건→16.2만건)하여 기업들은 여전히 기존 직원 유지에 대한 의지가 있음을 시사 ○ 이에 시장에서는 이번 주 예정된 11월 FOMC에서 0.75%p 인상이 유력한 가운데, 12월 FOMC에서도 연준이 인플레이션 안정을 명분으로 공격적인 금리인상 기조를 유지할 수 있다는 의견이 제기. CME FedWatch Tool에 따르면, 12월의경우 0.75%p와 0.50%p 인상 가능성은 각각 49.2%, 44.7% ○ 구직 기회가 여전히 많다는 좋은 소식은 연준

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